新NISA開始での口座切替えの注意点

こんにちは、しゅーおっちゃんです。

今回は新NISAもはじまり投資熱が吹き荒れているこのごろです。私もお小遣い稼ぐため少しだが投資を行っている。

ここでは現状株式投資をしていて特定口座から新NISA口座にに切り替えたいと思っている人の悩むところを記載します。

口座切替えの注意点　ー特定口座から新NISA口座へー
＜参考＞現行NISAと新NISA比較

口座切替えの注意点　ー特定口座から新NISA口座へー

まず私の体験談を話します。特定口座での株式投資だったためインカムゲイン、キャピタルゲインともに税金がかかっていた。なのでNISA口座にして税金がかからないようにしたいとずっと思っていた。

今回新NISAは、成長投資枠と積み立て枠の２つ同時所有が認められることを受けて、所有している特定口座枠の株を売り、新NISA口座での購入対応を行った。

ここで色々と疑問が湧く、、、

・いつ売るの？タイミングは？

・長期保有で株主優待の権利があるけどどうするの？

結論

まず前提として含み益がある株を売ると逆にキャピタルゲインで税金を払う結果となるので注意が必要です。あと、、、、長期保有で株主優待の権利がある方は、株主番号がかわり長期保有の権利がなくなることがあるので注意が必要です。私は知らずに新NISAへの口座変更失敗（株主番号が変わってしまった(;_;)）しました。

まずは新NISA口座で株を買って特定口座で売る！

下記参照記事を御覧ください。